Rentowność funduszy inwestycyjnych Sberbank to kolejna szansa na zwiększenie kapitału przy użyciu jednej z najpopularniejszych i dostępnych metod inwestowania dla osób fizycznych. Stosując tę ​​metodę inwestowania, każdy ma szansę stać się pełnoprawnym uczestnikiem rynku akcji, ale jednocześnie nie prowadzi działalności samodzielnie i nie posiada profesjonalnej wiedzy w tym zakresie. W strukturze Sbierbanku zajmuje się funduszami inwestycyjnymi Zarządzanie aktywami Sbierbanku.

Krótka definicja i ustawodawstwo

Głównym właściwym prawem jest ustawa federalna nr 156-FZ z dnia 29 listopada 2001 r. „O funduszach inwestycyjnych”.

Fundusz wspólnego inwestowania (PIF) to zbiór zbiorowych inwestycji, w ramach którego inwestorzy posiadają udział w majątku funduszu zarządzanego przez specjalny podmiot – Spółkę Zarządzającą.

Fundusze inwestycyjne Sbierbanku

Pod względem rentowności fundusze inwestycyjne Sberbank różnią się od siebie, wszystko zależy od wyboru sektora rynku, stopnia ryzyka, a tak naprawdę od celu inwestycji (akcje, obligacje, towary itp.). W sumie prezentowanych jest 20 produktów inwestycyjnych.

Minimalna kwota inwestycji dla wszystkich typów wynosi 15 000 rubli. Możliwość kolejnych inwestycji wynosi 1500 rubli miesięcznie. Inwestując w opisany sposób warto wiedzieć, że wartość jednostki (udziału) w funduszu inwestycyjnym może zmieniać się w czasie w kierunku malejącym i rosnącym, a taki wskaźnik jak wartość aktywów netto w funduszu inwestycyjnym fundusz też się zmienia. Dane te można śledzić na oficjalnej stronie internetowej firmy dla każdego typu.

W tabelach przedstawiono przykłady niektórych produktów inwestycyjnych z obliczonym poziomem rentowności funduszy inwestycyjnych Sberbank na dany rok (od stycznia 2016 r. do stycznia 2017 r.), wskazując stopień ryzyka. Informacje na temat szacunkowych zysków i czynników ryzyka prezentowane są na oficjalnej stronie internetowej Spółki zarządzającej http://www.sberbank-am.ru/.

Klasyczne fundusze inwestycyjne

Przykład oczekiwanego zysku funduszu Dobrynya Nikitich Equity Fund:

• Kwota inwestycji – 50 tys.
• Koszt akcji w dniu umorzenia: 63 627,35 rubli, zysk 27,25% w skali roku (bez prowizji).

Przykład szacunkowych zwrotów dla funduszu Small Cap Equity Fund:

• Kwota inwestycji – 50 tys.
• Okres inwestycji – od 01.01.2016 do 01.01.2017.
• Koszt akcji w dniu umorzenia: 54.719,37 rubli, zysk 9,43% w skali roku (bez prowizji).

Przykład oczekiwanego zysku Funduszu Aktywnego Zarządzania:

• Kwota inwestycji – 50 tys.
• Okres inwestycji – od 01.01.2014 do 01.01.2017.
• Koszt akcji w dniu umorzenia: 71 937,23 rubli, zysk 43,87% lub 14,62% ​​w skali roku (bez prowizji).

Obliczenia mają charakter orientacyjny, stanowią model demonstracyjny i nie gwarantują zysku. Inwestor w wyliczeniach: obywatel Federacji Rosyjskiej.

Sektorowe fundusze inwestycyjne

Przykład obliczenia szacunkowego zysku, parametry:

• Inwestor: obywatel Federacji Rosyjskiej
• Kwota inwestycji – 50 tys.
• Okres inwestycji – od 01.01.2016 do 01.01.2017.

Wynik:

Dla nr 1– Wartość akcji w dniu umorzenia: 43.316,60 rubli, strata -13,37% w skali roku (bez prowizji).

Dla nr 2– Wartość akcji w dniu umorzenia: 40.012,26 rubli, strata -19,98% w skali roku (bez prowizji).

Dla nr 3– Koszt akcji w dniu umorzenia: 54.140,81 rubli, zysk 8,28% w skali roku (bez prowizji).

Rentowność funduszy inwestycyjnych Sberbank w latach 2016-2017 zależy przede wszystkim od stopnia ryzyka: im wyższe ryzyko, tym wyższy może być oczekiwany zysk. Okres inwestycji i kwota inwestycji odgrywają ważną rolę, wiele produktów inwestycyjnych jest zaprojektowanych z myślą o średnio- i długoterminowym zysku.

Wykres rentowności funduszy inwestycyjnych Sberbank, prezentowany na oficjalnej stronie internetowej firmy, potwierdza zależność ryzykownych inwestycji i wzrostu zysków.

gdzie ETF jest funduszem notowanym na giełdzie

Fundusze sektorowe: elektroenergetyka, telekomunikacja i technologia, zasoby naturalne, sektor finansowy, sektor konsumencki, globalny Internet.

Najlepsze do inwestycji są obligacje blue chipów pierwszego poziomu. Akcje emitentów, które mogą mieć wpływ na gospodarkę kraju lub mieć wsparcie rządowe, na przykład akcje Gazpromu, Kolei Rosyjskich, MTS. Firmy o wysokim stopniu wiarygodności.

Obligacje Tier 3 to obligacje najbardziej ryzykowne, emitenci o wysokim stopniu zadłużenia i niskim stopniu jawności informacyjnej.

Wykres rentowności funduszy inwestycyjnych Sberbank przedstawiono na podstawie analizy funduszy inwestycyjnych.

Fundusz wspólnego inwestowania - pomaga obywatelom otrzymać udział w drodze własnej inwestycji pieniężnej, innymi słowy inwestor nabywa część funduszu. Podczas pracy system sprawdza wszystkie finanse iw razie potrzeby dokonuje inwestycji w istniejące papiery wartościowe. Mogą to być akcje i liczne obligacje z certyfikatami. W rezultacie zarówno inwestor, jak i fundusz otrzymują zyski odsetkowe.

Ocena MIF 2016, która pozwala zająć pierwsze miejsce, cieszy się dużym zainteresowaniem. Generalnie wśród oszczędzających i inwestorów, jeśli oprocentowanie funduszu inwestycyjnego jest wyższe, zajmuje on zatem wiodącą pozycję w stosunku do innych. Przed dokonaniem inwestycji środków analizuje efektywność systemu funduszy inwestycyjnych. Jeśli jego rentowność będzie wystarczająco wysoka, można realizować inwestycję.

Ocena funduszy inwestycyjnych

Gazprombank to koszyk żywnościowy dla całego świata. Znany w wielu wiodących krajach. Jest skuteczny i zajmuje pierwsze miejsce wśród innych funduszy inwestycyjnych w Rosji. Ten zakład ma najlepsze zarządzanie aktywami. Fundusz ten działa na zasadzie otwartej i zaprasza dowolną liczbę inwestorów. Całkowity zwrot z aktywów w tej organizacji wynosi 9,9%.

Raiffeisen to placówka nieco gorsza od pierwszego funduszu. Uwzględniono nie tylko wkłady inwestycyjne, ale także rynki długu. Łączny dochód, jaki można uzyskać dzięki temu funduszowi, wynosi 8,47%.

Management Consulting - firma ta jest założycielem funduszu dwuwalutowego. Zaliczany jest do kategorii rynku pieniężnego, dynamika wzrostu dochodów z depozytów inwestorów wynosi 6,71%.

URALSIB jest organizacją, która nie ma określonej specjalizacji. Uznawany za otwarty fundusz walutowy.

Odkrycie surowców zajmuje piątą pozycję, nie ma specjalizacji, dlatego wzrost rentowności z inwestycji jest mniejszy. Dziś jego wartość szacuje się na 6,67, być może w ciągu najbliższego roku podzielą czwarte miejsce z URALSIBem, gdyż instytucje działają sprawnie i praktycznie ustalają tę samą stopę procentową.

Jak mądrze wybrać fundusz inwestycyjny?

W ostatnim czasie fundusze inwestycyjne stały się opłacalne dla inwestorów prywatnych. Wszystkie informacje są dostępne, jednak większość inwestorów słabo orientuje się w zasadach wyboru krajowego funduszu walutowego.

Przede wszystkim decydując się na fundusz inwestycyjny należy zwrócić uwagę na jego miejsce w rankingu. Im wyższy wskaźnik, tym lepiej i bardziej opłacalnie dla inwestora. Na tej podstawie wyprowadza się wskaźnik rentowności. I organizacja, która ma maksymalny procent.

Pamiętaj także o określeniu rodzaju funduszu. Wśród nich są te promocyjne. O licencję należy zapytać wszystkie firmy i fundusze, z którymi się skontaktujesz, mają one prawo wystąpić o licencję na prowadzenie działalności.

Pozdrowienia inwestycyjne, przyjaciele! Co jakiś czas jestem pytany, które fundusze inwestycyjne są najbardziej zyskowne i w które warto inwestować. Postanowiłem więc przygotować mały poradnik dotyczący wyboru odpowiedniego funduszu. Najważniejszą rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę, jest ocena rentowności funduszu inwestycyjnego i prowizja za jego zarządzanie, która ostatecznie może pochłonąć cały zysk.

Według stanu na listopad 2018 r. w Rosji działa 241 otwartych funduszy inwestycyjnych, wartość aktywów netto przekracza 10 mln rubli (moim zdaniem inwestowanie w mniejsze fundusze inwestycyjne jest niebezpieczne). Najbardziej dochodowe z nich to:

Rating pokazuje, jaki zysk osiągnąłbyś, gdybyś zainwestował w fundusz w styczniu 2018 r., tj. przez ostatnie 8 miesięcy. Na przykład, jeśli zainwestowałeś 100 000 rubli w najbardziej dochodowy fundusz inwestycyjny - Fundusz Sektora Ropy i Gazu od VTB Asset Management, wypłaciłbyś 140 000 rubli pomniejszonych o prowizje i podatki.

I szczerze mówiąc, dla profesjonalnego inwestora taka ocena to tylko ciekawa statystyka. Wyjaśnię dlaczego dalej.

Czy warto kupować akcje najbardziej dochodowych funduszy inwestycyjnych?

Ocena rentowności jest oczywiście fajna, ale to nic innego jak miarka. Więc na podwórko wyszło dwóch chłopców i jeden powiedział: „Mam większą broń!”, A drugi: „Nie, mam ją!” – i zacznijcie rzucać w siebie piaskiem :)

Najważniejsze jest to, że „przeszłe zyski nie gwarantują takich samych zysków w przyszłości”. Jeżeli fundusz inwestycyjny działał pomyślnie w 2018 r., to nikt nie może powiedzieć, że będzie działał pomyślnie również w roku 2019.

Benchmark to indeks lub zestaw indeksów, z którymi porównywane są wyniki funduszu wspólnego inwestowania. Jeżeli fundusz osiąga wyniki lepsze od benchmarku, radzi sobie dobrze. Na przykład benchmarkiem funduszu inwestycyjnego Sbierbanku „Dobrynya Nikitich” (jest to fundusz akcyjny na rynku rosyjskim) jest indeks giełdy moskiewskiej. I jak pokazuje wykres, fundusz inwestycyjny działa „lepiej” (c). Więc warto kupić.

O czym jeszcze pisałem już. Tutaj tylko zwrócę uwagę, aby zwracać uwagę nie tyle na rentowność funduszu, ile na jego efektywność. Jeśli działa równie dobrze w dłuższej perspektywie i ma dobre mnożniki (patrz głównie współczynnik Sharpe'a i alfa), to akcje można bezpiecznie kupić.

Weź pod uwagę warunki rynkowe. W 2018 roku na Rosję wprowadzono masę sankcji, a giełda uległa częściowemu załamaniu. Detaliści ucierpieli, ropa przetrwała. Dlatego też fundusze inwestycyjne inwestujące w akcje sprzedawanych spółek również spadły, a wzrosły fundusze naftowe.

Nie oznacza to jednak, że pierwsze fundusze radziły sobie słabo, a drugie dobrze. Spójrz na efektywność. Jeśli fundusz na spadkowym rynku był w stanie zwiększyć swoje pozycje i zwiększyć wartość jednostki, działał dobrze. A jeśli cały przemysł naftowy urósł o 70%, a fundusze inwestycyjne tylko o 30%, to jest to coś do przemyślenia.

I tak, będę nudny. Nie zapomnij o dywersyfikacji.

W jakim dystansie czasowym należy analizować rentowność?

Każda inwestycja jest jak dobre wino: im dłużej pracujesz, tym wyższy stopień. W tym przypadku rentowność. Dlatego, aby zrozumieć, który fundusz inwestycyjny jest naprawdę bardziej rentowny, lepiej przeanalizować jego rentowność w dłuższej perspektywie. Zwykle trwają one 3 lata, ale ja oferuję 5 lat. W tym czasie w zasadzie będą widoczne wszystkie grzechy i osiągnięcia funduszu.

Nie zapomnij o prowizjach

Ale od prowizji nie ma ucieczki. Największe towarzystwa zarządzające mają je w następujący sposób (kliknij nazwę firmy, aby przeczytać więcej o oferowanych przez nią funduszach inwestycyjnych):

Tabela przedstawia najdroższe i najłagodniejsze fundusze inwestycyjne pod względem prowizji. Jeśli więc fundusze różnych spółek zarządzających zainwestują w w przybliżeniu te same akcje, ostatecznie wykażą w przybliżeniu taką samą rentowność. Ale ze względu na prowizje ostateczna rentowność będzie inna. Tak więc, przy wszystkich innych czynnikach, lepiej wybrać firmę zarządzającą z minimalnymi prowizjami.

Wniosek

Cóż, mam nadzieję, że przekonałem Państwa, że ​​ocena rentowności funduszy inwestycyjnych nie jest najważniejszym kryterium decydującym o tym, czy warto objąć akcje tego funduszu, czy nie. Kupno funduszu osiągającego najlepsze wyniki w 2018 r. w 2019 r. może być rozczarowaniem. Wręcz przeciwnie, być może warto teraz kupić dużą liczbę tańszych funduszy inwestycyjnych inwestujących w rosyjskich sprzedawców detalicznych i akcje krajów rozwijających się. Myśl, analizuj i niech pieniądze będą z Tobą!

Czytaj więcej, to ciekawe!

Narzędzi inwestycyjnych jest wiele, a jednym z najpopularniejszych jest inwestowanie w fundusze inwestycyjne. Z tej możliwości może skorzystać każdy, bez specjalistycznej wiedzy i kosztownych szkoleń. Aby jednak uzyskać optymalny zysk, trzeba dowiedzieć się jak najwięcej informacji o funduszach oferujących najkorzystniejsze warunki.

Przed złożeniem wniosku do konkretnego funduszu przyszły inwestor musi samodzielnie wyznaczyć sobie określone cele i wziąć pod uwagę następujące aspekty:

1. jaka ilość planowana pod inwestycję
2. Czas trwania
3. Możliwe ryzyko
4. Oczekiwana wysokość dochodu.

Wszystkie czynniki są ze sobą ściśle powiązane i dlatego są brane pod uwagę łącznie. Planując inwestycję na krótki okres, warto zwrócić się w stronę otwartego funduszu inwestycyjnego. W przypadku znaczących inwestycji fundusze inwestycyjne mają charakter interwałowy lub zamknięty. Trzeba jednak zachować czujność – im większy oczekiwany dochód, tym większe spodziewane ryzyko.

Fundusz inwestycyjny Sberbank - rentowność, recenzje deponentów

Sberbank oferuje trzy programy inwestowania w fundusze inwestycyjne, które różnią się stopniem ryzyka.

Fundusze inwestycyjne Sberbank - zarządzanie aktywami:

• Więzy Ilya Muromets. Okres ten wynosi co najmniej trzy lata. Oczekiwany zysk 34,32% Program jest optymalny dla tych, którzy chcą jak najbardziej zabezpieczyć się przed inflacją i uzyskiwać zyski powyżej wielkości otwartej lokaty. Ryzyko w tym przypadku pozostaje minimalne
• Zrównoważony. Finanse inwestycyjne rozdzielane są w równych częściach pomiędzy akcje i papiery wartościowe różnych emitentów. Czas trwania inwestycji również wynosi od 3 lat. Oczekiwany zysk 44,15%. Główną różnicą w stosunku do pierwszego programu jest inwestowanie w akcje
• Nikiticza. Pomimo inwestowania w akcje o dużej płynności i tylko w wiarygodne spółki ryzyko pozostaje na wysokim poziomie. Minimalny okres pozostaje taki sam – 3 lata, ale wzrósł o 50,08%.

Według opinii użytkowników programy pomagają zarobić dobre dochody. To rzetelny bank, który współpracuje z zaufanymi firmami. Aby jednak uzyskać pożądany zysk, każdy klient samodzielnie decyduje, gdzie chce zainwestować.

Fundusze inwestycyjne Alfa Capital – ratingi, rentowność

Spółka zarządzająca ogłasza dobre warunki inwestycyjne: możliwość uzyskania dochodu w wysokości 36,11% przez cały rok, użytkownik może aktywnie sprzedawać akcje w dowolnym momencie. Na stronie znajduje się specjalny kalkulator, który oblicza oczekiwany zysk. Pomaga to potencjalnemu klientowi obliczyć oczekiwany dochód i podjąć decyzję o współpracy.

Dla każdego z bieżących programów obliczany jest wskaźnik rentowności:

1. Marki— oczekiwany wzrost 30%
2. Zasoby. Liczba ta jest wyższa – 33%
3. Technologie. Dla tych, którzy chcą podjąć ryzyko - 38%.

Fundusze inwestycyjne Gazprombanku „Obligacje Plus”

Zgodnie z polityką inwestowania w fundusze inwestycyjne Gazprombank inwestuje wyłącznie w sprawdzone, krajowe przedsiębiorstwa. Do głównych zadań należy ochrona środków deponentów i zapewnienie godziwych dochodów. Do tej pory program Obligacje Plus jest największy pod względem aktywów i przekroczył granicę 10 miliardów rubli.

Obowiązują następujące warunki:

• Minimalny rozmiar lokata inwestycyjna od 5000 rubli
• Płatność za usługę 2,6% rocznie
• Jeśli okres inwestycji trwa dłużej niż trzy lata, inwestor automatycznie zwolnieni z płacenia prowizji.

„Raiffeisencapital” – fundusze inwestycyjne Raiffeisenbanku

Warunki inwestowania w Raiffeisen Banku wyglądają nie mniej atrakcyjnie. Cena akcji jest aktualizowana codziennie. Jednak początkowy wkład dla osoby fizycznej musi wynosić co najmniej 50 000 rubli, a przy kolejnych uzupełnieniach - 10 000 rubli. Warto zaznaczyć, że okres inwestycji może wynosić od 3 miesięcy, podczas gdy w innych bankach wynosi od trzech lat.

Istnieje program premiowy, którego wielkość zależy od okresu inwestycji. W przypadku posiadania akcji przez okres trzech miesięcy lub dłużej, należne jest 3%. Ponad rok - 2% i nie podlega VAT.

Fundusz „Ilya Muromets” z Sberbanku – pozycje i rentowność

Dla początkujących inwestorów, którzy nie chcą ryzykować swoich pieniędzy, najlepszą opcją jest program funduszy inwestycyjnych Sbierbanku „Ilya Muromets”. Jak zauważono, wśród dostępnych ofert rentowność jest najniższa i wynosi 34,32%. Rekompensuje to jednak minimalne ryzyko, gdyż aktywa inwestowane są w obligacje sprawdzonych spółek.

Jak zarabiać na obligacjach rublowych?

Aby zarabiać na inwestycjach w rublu, inwestor musi przede wszystkim zdecydować, jakie ryzyko jest skłonny podjąć.

Istnieją dwie strategie zarabiania na obligacjach rubla:

1. Dochód z kuponów. Średni roczny wzrost wynosi 10%, co jest dobrym wskaźnikiem. Oczekiwana kwota uzależniona jest jednak od wielkości inwestycji.
2. Spekulacja. Ponieważ cena obligacji stale się zmienia, różnica może zagrać na korzyść inwestora. Kupując obligacje po minimalnym koszcie, można je odsprzedać po korzystniejszej cenie.
3. Każdy inwestor wybiera własną drogę którymi planuje podążać w celu zwiększenia swojego kapitału.

Fundusz skarbowy VTB – recenzje inwestorów

Wśród inwestorów fundusz słynie z wiarygodności, co potwierdza duża liczba pozytywnych recenzji. Inwestycje mogą przynieść rentowność w funduszach inwestycyjnych VTB - 10−12%. Jest jednak jeden niuans, który należy wziąć pod uwagę przy swoim wyborze. Jeśli pilnie potrzebujesz środków, to akcje trzeba będzie sprzedać, i to niekoniecznie po atrakcyjnej cenie.

Obligacje rublowe od Transfingroup

Głównym przedmiotem działalności spółki zarządzającej jest nabywanie obligacji. Firma ustala minimalny wkład na 300 000 rubli. Średni koszt jednej akcji za ostatni okres wynosi 302,7 rubli. Minimalny okres inwestycji wynosi trzy lata.

Fundusz obligacji menedżerskich Aton

Fundacja oferuje bardziej demokratyczne warunki współpracy:

1. Minimalny rozmiar wkład wynosi tylko 1000 rubli
2. Zapłata prowizji Tylko 2%.

Współpraca stanie się istotna dla tych inwestorów, którzy chcą uzyskać najbardziej stabilny zwrot, są gotowi inwestować w innowacyjne projekty krajowe i planują prognozować wzrost własnych zysków.

Globalne innowacje firmy Uralsib

W przypadku zdeponowania środków własnych mniejszych niż 3 000 000 rubli wypłacana jest prowizja za zarządzanie w ustalonej wysokości 0,5%. Jeżeli kwota przekracza ustalony próg, nie są pobierane żadne dopłaty. Minimalna kwota inwestycji wynosi 1000 rubli. Operacje można wykonywać codziennie. Obecna cena za akcję wynosi 26 927 rubli.

Wideo: czy warto inwestować w fundusze inwestycyjne?

Zwiększanie dochodów jest celem każdej osoby, która myśli o przyszłości swojej i członków swojej rodziny. Niestety, nie każdy jest obdarzony talentem do zarabiania pieniędzy dzięki swojej inteligencji i komercyjnemu duchowi. Jednak cały świat składa się z tych, którzy mają zmysł biznesowy i odnoszą sukcesy w finansach, a także zwykłych konsumentów.

Instytucja inwestycji powstała w średniowieczu i istnieje i rozwija się do dziś. Jej istotą jest inwestowanie pieniędzy w spółki, które z sukcesem się rozwijają, a przy pomocy dodatkowych zastrzyków finansowych z zewnątrz zwiększanie ich zysków i dzielenie się nimi ze swoimi inwestorami.

Fundusze inwestycyjne– są to profesjonalni gracze na rynku finansowym, których celem jest pozyskanie środków inwestorów i zakup przynoszących dochód papierów wartościowych lub innych aktywów, które mogą pomnożyć pieniądze inwestorów.

Właściciele jednostek funduszy inwestycyjnych– są to osoby fizyczne i prawne, które zainwestowały swoje środki na określoną kwotę, od której wysokości zależy wielkość udziału w funduszu.

Rodzaje funduszy inwestycyjnych

Fundusze wspólnego inwestowania dzielą się na trzy typy:

1. otwarty– inwestycji można dokonać w dowolnym dniu, jak również opuścić uczestników poprzez sprzedaż udziału. Są uważani za najbardziej pozbawionych ryzyka, ale ich dochody są niższe.
2. Zamknięte– wpis i nabycie akcji możliwe jest z chwilą jej utworzenia, rozpoczęcia działalności lub dodatkowej emisji. Z reguły tego typu fundusze tworzone są na określony okres zarządzania i wyjście możliwe jest dopiero po upływie kadencji. Inwestuje się w aktywa najbardziej płynne, które charakteryzują się wysokim ryzykiem, ale jednocześnie są najbardziej opłacalne;
3. Interwał– wejście z inwestycjami uwarunkowane jest określonymi okresami, które nazywane są przedziałami odpowiadającymi jednemu kwartałowi kalendarzowemu. Dzięki temu, że swobodna sprzedaż akcji jest ograniczona, możliwe jest zarządzanie nimi niezależnie od wahań rynkowych, a panika wśród inwestorów wywołana spadkiem na rynku nie wpływa na działalność funduszu. Rentowność jest średnia.

Ocena funduszy inwestycyjnych według rentowności zależy od ich rodzaju, a początkujący inwestor powinien stawiać pierwsze kroki w tej dziedzinie, gdzie ryzyko jest najmniejsze, a mając doświadczenie, może zacząć się różnicować i inwestować pieniądze w różne struktury.

Kategorie funduszy inwestycyjnych

Fundusze dzieli się w zależności od przedmiotu inwestycji i przedstawia się następująco:

• Udostępnij fundusze inwestycyjne – najpopularniejsze i najbardziej znane instrumenty finansowe, inwestycje dokonywane są w papiery wartościowe spółek akcyjnych: akcje i obligacje po oprocentowaniu 60%-40%, są przeznaczone do długoterminowego działania i przynoszą bardzo dobre zyski.
• Obligacyjne fundusze inwestycyjne zakładać udział w dłużnych papierach wartościowych większy niż 50%, a udziałów nie większy niż 20%. Istotą inwestycji jest wykup wierzytelności państwa i różnych spółek. Atrakcyjna dla inwestorów oczekujących stabilnych zysków.
• Fundusze mieszane zakładać obecność portfela papierów wartościowych do 70% całkowitego udziału inwestycji, przy czym nie ma ścisłego podziału na stosunek procentowy według rodzaju aktywów papierowych.

  

  Wolumen środków zgromadzonych przez różne rodzaje funduszy inwestycyjnych w 2016 roku

• Indeksowe fundusze inwestycyjne są przeznaczone dla początkujących graczy, ponieważ można je łatwo wykorzystać do śledzenia wzrostu i spadku rentowności. Wszystkie środki inwestowane są w indeksowe papiery wartościowe. Ryzyko straty jest minimalne, ale możesz nieznacznie zwiększyć swój kapitał.
• Fundusz inwestycyjny rynku pieniężnego – środki własne inwestowane są głównie w lokaty bankowe w rublach rosyjskich lub walucie obcej. Możliwe są także inwestycje w zobowiązania dłużne państwa, regionów i gmin. Poziom wiarygodności takich funduszy jest bardzo wysoki, ale wzrost inwestycji kapitałowych jest bardzo niewielki. Nie jest to najczęstsza kategoria w naszym kraju.
• Fundusze inwestycyjne funduszy inwestować pieniądze w inne podobne organizacje inwestycyjne. Ryzykują podwójnie. Menedżerowie wybierają najbardziej atrakcyjne i dochodowe spółki finansowe oraz dodają do portfela kolejne akcje i obligacje. Zaletą jest to, że depozyty gotówkowe są równomiernie rozłożone, a upadek jednego funduszu można zrekompensować wzrostem innego.
• Fundusze inwestycyjne rynku towarowego inwestować aktywa finansowe w towary. Najbardziej płynne są metale szlachetne, ropa naftowa, zboża i inne. W Rosji są tylko trzy takie fundusze. Ich rentowność zależy od wahań rynkowych, sezonowości i innych czynników. Dziś, biorąc pod uwagę realia gospodarcze, są to bardzo ryzykowne instrumenty inwestycyjne.
• Branżowe fundusze inwestycyjne inwestować kapitał akcjonariuszy w różnych sferach gospodarki i sektorach biznesu takich jak: energetyka, przemysł naftowy, hutnictwo metali nieżelaznych i żelaza, instytucje bankowe, firmy telekomunikacyjne. W okresie wzrostu przemysłu zyski są dość wysokie, nie można zagwarantować, że wzrost będzie stały. Obecnie, przy spadających cenach surowców, rentowność jest niska.
• Fundusze inwestycyjne typu venture dokonywać długoterminowych inwestycji w nowe struktury handlowe, które w dającej się przewidzieć przyszłości mogą rozwijać swoje projekty i stać się bardzo dochodową firmą. Zarządzający funduszami monitorują perspektywiczne obszary w zakresie odkryć naukowych i wysokich technologii. Przy udanym połączeniu okoliczności i dobrym zarządzaniu mogą przynieść bardzo wysokie zyski, ale ryzyko jest ogromne, prawie 100%. Procedura zarządzania polega na nabyciu pakietu kontrolnego i uczestnictwie w zarządzaniu.
• Fundusze inwestycyjne hipoteczne angażuj się w zakup kredytów hipotecznych od instytucji bankowych i różnych organizacji komercyjnych, które udzielają pożyczek i kredytów na zakup mieszkań. W wyniku zawartych transakcji fundusze stają się wierzycielami i zastawnikami. Odsetki od kredytów są źródłem dochodu. Ryzyko jest w zasadzie minimalne, jednak w czasie kryzysu wzrasta liczba niespłat i opóźnień, a ze względu na spadek popytu na nieruchomości sprzedaż nieruchomości obciążonych hipoteką staje się problematyczna. Rentowność jest średnia.
• Kredytowe fundusze inwestycyjne – zasada ich działania jest taka sama jak powyższych. Różnica polega na tym, że nabywane są zobowiązania dłużne z tytułu kredytów konwencjonalnych. Ze względu na wysoki poziom zadłużenia wśród ludności ofert sprzedaży jest bardzo dużo, jednak rentowność obecnie znacząco spadła.
• Fundusze inwestycyjne nieruchomości działać poprzez pozyskiwanie środków od akcjonariuszy w celu inwestowania w spółki budowlane lub zakupu różnych obiektów w postaci powierzchni mieszkaniowych i komercyjnych. Zysk uzyskuje się poprzez odsprzedaż nieruchomości zakupionej na etapie budowy w jej wykończonej, ukończonej formie. Przy wysokiej płynności nieruchomości zysk jest dobry, ale niestabilność rynku powoduje własne korekty.
• Wynajem funduszy inwestycyjnych prowadzą swoją działalność poprzez nabywanie i eksploatację nieruchomości w celach komercyjnych. Celem pracy jest opłacalny wynajem i generowanie dochodu. Wartość aktywów w postaci nieruchomości i praw do najmu musi wynosić co najmniej 50% całego portfela.

Fundusze inwestycyjne: ocena rentowności

Musisz inwestować w fundusze inwestycyjne w oparciu o ich wskaźniki rentowności. Aby określić kryteria rentowności, należy wziąć pod uwagę następujące czynniki:

1. Wysokość rocznego zysku funduszu powinna mieć stałą i stabilną wartość, a wahania rynkowe powinny mieć nieistotny wpływ na funkcjonowanie struktury finansowej.
2. Różnica pomiędzy sumą aktywów i zobowiązań dłużnych funduszu. Im większy wskaźnik, tym wyższa wiarygodność funduszu inwestycyjnego. Kolejnym ważnym elementem jest profesjonalizm menedżerów.
3. Liczba akcjonariuszy i wielkość zebranych środków. Jeśli dynamika będzie dodatnia, możesz zaufać temu funduszowi i śmiało inwestować pieniądze.

Statystyki za 2015 rok

Analiza opinii eksperckich, opracowanych na podstawie artykułów w Internecie, rekomendacji ekspertów, przeglądu ekonomicznego i wskaźników finansowych, pozwala zidentyfikować Ocena funduszy inwestycyjnych spółek zarządzających wygląda następująco:

1. Pierwsze miejsce - „Sbierbank”– otwarty sektor finansowy, dokonuje inwestycji bez specjalizacji. Najwyższy wzrost – 8,89%
2. Pewnie zajmuje drugie miejsce „Globalne rynki towarowe”, należąca do holdingu UralSib, jest nieco gorsza od lidera rentowności - 8,47%.
3. „Najpierw Finam”, zarządzana przez Finam Management, z rentownością na poziomie 6,71%, zajmuje trzecie miejsce.
4. Czwarte miejsce, i to słusznie, przypadło Funduszowi Inwestycyjnemu Kapitał Raiffeisena, która jest spółką zależną Raiffeisen Bank, będąc funduszem otwartym, ma rentowność na poziomie około 6,48%.
5. Fundusz organizacji finansowej „Otkritie-Surowce” zajmuje piąte miejsce i jest jedną z pięciu odnoszących sukcesy spółek na rosyjskiej giełdzie z efektywnością na poziomie 6,27%.

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne to bardzo dochodowy biznes dla tych, którzy nie lubią dużego ryzyka. Wybierając odpowiedniego gracza na rynku finansowym, możesz mądrze zarządzać swoimi pieniędzmi i powierzyć je profesjonalnemu menadżerowi. Wybór odpowiedniego funduszu nie jest łatwy, ale najlepszym przewodnikiem jest doświadczenie.

Zacznij od spółek o niskim zysku i jednocześnie o niskim ryzyku. Z biegiem czasu możesz rozpocząć dochodową działalność, inwestując w struktury o wyższym zysku.

Obecnie, gdy od dwóch lat panuje kryzys w branży finansowej i w realnym sektorze gospodarki, na rynku inwestycyjnym następuje załamanie, a ludzie wolą trzymać pieniądze pod poduszkami. Jednak ci, którzy ufają swojemu instynktowi, mogą inwestować w niezawodne fundusze inwestycyjne, których ratingi zwrotu dają pewność, że mogą zwiększyć swój kapitał o wymierną kwotę.